Raiffeisen Bank: creștere cu 50% în planificarea financiară și sprijin puternic pentru IMM-urile românești în primul trimestru al anului 2024

Raiffeisen Bank România își continuă strategia de creștere în planificarea financiară personală, în creștere cu 50% în primul trimestru al anului pe segmentul planurilor de investiții, pensii facultative și asigurări de viață cu componentă de economii. În același timp, a continuat să sprijine IMM-urile și să accelereze investițiile pentru lansarea de noi funcții în aplicația de mobile banking.

Din punct de vedere al activelor, Raiffeisen Bank România închide primul trimestru al anului cu un total de cca. 72 miliarde lei, o creștere de 11% Anual, am observat o tendință ascendentă a creditării sectorului IMM-urilor, motorul economiei românești. Împrumuturile acordate de Raiffeisen Bank în acest sector au crescut cu 5% de la an la an, o tendință pozitivă susținută în principal de programe guvernamentale precum IMM Invest.

„În primele trei luni ale anului am continuat să creștem în domeniul planificării financiare personale, cu 50%, iar prin programele de garantare ale Fondului European de Investiții am aprobat împrumuturi în valoare de 46 de milioane de euro Aceste rezultate ne permit privim cu încredere în viitor În 2024, continuăm Creșterea noastră este bidimensională în 2024, bazată pe o strategie unică în peisajul bancar românesc Prin Banking 1:1, românii pot accesa cele mai bune soluții de planificare financiară și digital banking, în o modalitate simplă, sigură și în același timp la îndemână „Capitalul și lichiditatea noastră sunt la niveluri puternice, bine poziționate pentru a accelera creditarea și a sprijini finanțarea economiei reale”. – Zdenek Romanek, Președinte și CEO al Raiffeisen Bank România.

Sectorul IMM-urilor este martorul unor evoluții pozitive în rata de adoptare a aplicației de plată cu cardul RaiPOS, care a crescut la 40% la sfârșitul primului trimestru (circa 8.000 de terminale RaiPOS sunt utilizate în mod activ de către clienții IMM-uri).

Primul trimestru al anului a înregistrat, de asemenea, cel mai înalt grad de transformare digitală pentru clienții IMM-uri (aproximativ 950.000 de clienți IMM-uri folosind în mod activ noul serviciu Raiffeisen Online SME și aplicația mobilă Smart Business).

Număr record de comenzi la fabrică de către Raiffeisen, programul dedicat antreprenorilor români

Programul de fabrici al Raiffeisen Bank, lansat în urmă cu 6 ani pentru a sprijini startup-urile românești, continuă și anul acesta să realizeze un număr record de comenzi. În primul trimestru din 2024, programul a colectat de aproape 6 ori mai multe cereri decât în ​​primul trimestru din 2023 și a acordat de 2,5 ori mai multe împrumuturi participanților eligibili.

La începutul anului 2024, peste 430 de companii românești au fost finanțate prin program pentru o sumă de aproximativ 24 de milioane de euro.

Tendințe în sectorul creditării și economiilor

După o revenire a creditării la sfârșitul anului trecut, 2024 a început cu o ușoară scădere. Soldul creditelor acordate clienților a scăzut cu 4% anual, în special din segmentul de clienți corporate din cauza rambursării facilităților de către companiile energetice. Împrumuturile acordate persoanelor fizice au scăzut, de asemenea, cu 3% față de an, deoarece cererea de împrumuturi, în special credite ipotecare, a încetinit din cauza incertitudinii, a inflației persistente și a unui mediu de dobânzi ridicate.

În general, așteptările privind evoluția creditului în perioada următoare indică un ritm moderat de creștere, în contextul creșterii puterii de cumpărare a populației, o posibilă reducere treptată a ratelor dobânzilor în politica monetară și un volum mare de investiții susținute de fonduri. disponibil în cadrul programului Next Generation al Uniunii Europene.

În primul trimestru, depozitele clienților au înregistrat o creștere de 8% față de an, cu rezultate pozitive obținute în sectoarele de retail și corporate.

Venitul total al băncii a crescut cu 8% în primele trei luni ale anului. Cheltuielile operaționale au înregistrat o creștere similară (+8% față de an), reflectând investițiile în dezvoltarea echipelor și capabilitățile tehnologice. Performanța financiară a Raiffeisen Bank în primul trimestru al anului 2024 a dus la un profit de circa 390 de milioane de lei ca urmare a creșterii cheltuielilor de exploatare, a costurilor mai mari cu personalul și a investițiilor IT. Profilul de risc bun și evoluția pozitivă a veniturilor rămân punctele forte ale activității băncii.

Noile evoluții de la începutul anului includ lansarea unui instrument educațional inovator, bazat pe inteligență artificială, specializat în planificarea financiară personală. Acest instrument este conceput pentru a îmbunătăți semnificativ viteza de învățare și eficiența echipelor de experți Raiffeisen, ajutând la îmbunătățirea experienței clienților și la creșterea satisfacției clienților.

Raiffeisen Bank sprijină tranziția către o economie durabilă

Din 996,8 milioane EUR de obligațiuni verzi și sustenabile emise pentru finanțarea proiectelor eligibile, la 31 decembrie 2023, Raiffeisen Bank România a alocat peste 9.400 de împrumuturi cu o valoare totală de 932,7 milioane EUR. În ceea ce privește impactul asupra mediului, proiectele finanțate generează economii anuale de peste 42.000 de tone de CO2. Prin împrumuturi sociale, Raiffeisen Bank a sprijinit aproximativ 3.200 de IMM-uri care angajează peste 51.000 de persoane din regiunile subdezvoltate ale României și a contribuit, de asemenea, la creșterea accesului la servicii de bază.

Soluții digitale care ușurează viața clienților

Numărul clienților care se înscriu direct de pe telefoane prin intermediul aplicației Smart Mobile s-a dublat față de aceeași perioadă a anului trecut, iar satisfacția lor față de acest flux rămâne constant ridicată cu peste 80 de puncte în Indexul de recomandări NPS.

Din acest an, portofoliul de produse Raiffeisen, inclusiv fondurile de investiții, poate fi achiziționat integral digital, astfel încât încheierea contractelor și abonamentelor să fie la doar câteva clicuri distanță.

Pentru prima dată pe piața din România, de la jumătatea lunii martie, clienții Raiffeisen Bank pot vizualiza suma totală a dobânzii plătite de bancă în anul anterior și în curs pentru produsele de economii (conturi de economii și depozite la termen) deținute la Raiffeisen Bank prin intermediul Aplicația mobilă inteligentă. Noua funcție le permite să calculeze mai ușor suma totală anuală a veniturilor lor nesalariale atunci când trebuie să depună o singură declarație fiscală pentru anul fiscal precedent.

O altă funcție, disponibilă în aplicația Smart Mobile din februarie, abordează cerința legală de actualizare periodică a datelor de identitate a clienților, proces esențial pentru menținerea securității și conformității în sistemul bancar. Soluția Raiffeisen Bank permite actualizarea datelor cu caracter personal printr-un proces convenabil și simplificat, iar clienții care și-au reînnoit cartea de identitate pot urmări ei înșiși actualizarea făcând o fotografie a cărții de identitate și urmând câțiva pași.

Pentru a crește securitatea serviciilor, o nouă funcție este disponibilă anul acesta în aplicația Smart Mobile care permite raportarea oricăror nereguli în tranzacția cu cardul. Utilizatorii pot obiecta la tranzacții atunci când au îndoieli cu privire la acestea.

Aplicația de loialitate Smart Market a înregistrat 100.000 de utilizatori noi în ultimul trimestru, ajungând la peste 700.000 de utilizatori cu cash back, puncte și reduceri de la peste 135 de comercianți parteneri.

+30% în tranzacțiile cu cardul

Nivelul tranzacțiilor cu cardul este în creștere de la an la an, astfel că comerțul electronic rămâne canalul cu cea mai rapidă creștere în primul trimestru al anului 2024, cu o creștere de 30% a tranzacțiilor și o creștere cu 25% a volumului față de aceeași perioadă a anului trecut.

Plata abonamentelor și taxelor către diferite instituții de stat a devenit, de asemenea, mai ușoară prin intermediul cardurilor și platformelor electronice, ceea ce este evident în dublarea sumelor tranzacțiilor.

Premiile internaționale Raiffeisen Bank

Raiffeisen Private Banking a fost premiat în mod repetat de unele dintre cele mai prestigioase publicații internaționale și a fost confirmat din nou în martie drept „Cea mai bună bancă internațională privată din România” în Premiile Euromoney World Private Banking 2024. 

Divizia Private Banking gestionează în prezent active în valoare de peste 3 miliarde EUR, oferind clienților pe care îi deservește accesul la un univers larg de investiții, inclusiv fonduri de investiții interne, fonduri de investiții internaționale, obligațiuni guvernamentale și obligațiuni corporative.

În primul trimestru al anului 2024, totalul activelor gestionate în sectorul private banking a înregistrat o creștere netă de 30 de milioane de euro față de sfârșitul anului precedent, iar gama de instrumente financiare oferite a fost extinsă odată cu lansarea unui nou dolar. -emisiune de obligatiuni corporative, care a atras un interes foarte puternic din partea clientilor de servicii private.

În sectorul investițiilor premium, activele gestionate au crescut cu peste 60 de milioane de euro în primul trimestru.

Primul trimestru al anului a fost martorul multor onoruri pe arena bancară internațională. A fost aleasă Raiffeisen Bank România „Cea mai bună bancă din România 2024” de Finanțe globale Acest raport este publicat ca recunoaștere a performanței băncii și a modelului de afaceri dezvoltat în jurul conceptului bancar 1:1.

Finanțe pentru Europa, Orientul Mijlociu și Africa Raiffeisen Bank a primit, de asemenea, titlurile de „Cea mai bună bancă din România” și „Cea mai bună bancă de investiții din România”, pe lângă premiul „Green Finance” pentru contribuția sa la susținerea finanțelor durabile.

Un milion de euro pentru sprijinirea comunităților

Începând cu martie 2024, cele 20 de ONG-uri care au câștigat 1 milion de euro în granturi oferite prin intermediul Raiffeisen Comunități ONG Sustainability Accelerator au intrat în faza de accelerare și implementare, care durează până la 31 martie 2025.

Cea de-a 13-a ediție a programului Raiffeisen Comunități a fost lansată în noiembrie 2023, Raiffeisen Bank România confirmându-și angajamentul față de dezvoltarea comunităților locale prin sprijinirea proiectelor locale inovatoare și durabile, cu impact real.

Pe lângă finanțare, Raiffeisen Comunități Bank oferă și un program de accelerare și mentorat, inclusiv cursuri practice pentru creșterea capacității de implementare a proiectelor câștigătoare: management financiar, strângere de fonduri, creare de rețele și dezvoltarea unei rețele de sprijin în comunitate.

*Acesta este un comunicat de presă.