BT Asset Management SAI – CEO Aurel Bernat vorbește despre creștere, transparență și dezvoltarea continuă de jos în sus

Uriel Bernat, CEO BT Asset Management SAI

BT Asset Management SAI este a patra cea mai mare companie de administrare a activelor din România și membru al Grupului Financiar Banca Transilvania. Banca Transilvania, ca companie de bază, este în prezent cea mai mare bancă din România, cu peste 500 de sucursale în toată țara și, de asemenea, un jucător regional.

Uriel Bernat este CEO al BT Asset Management SAI după aproape 15 ani într-o firmă de administrare a activelor, provenind dintr-un mediu bancar și deținând un EMBA la Universitatea Hull din Marea Britanie. Vorbiți cu Wanda Rich, editor al Global Banking & Finance Review despre o serie de factori care stau la baza succesului continuu al companiei, inclusiv abordarea „mențineți-o simplă” pentru a face investițiile accesibile și sprijinul pe care îl oferă tinerilor investitori.

Felicitări pentru succesul câștigat. BT Asset Management SAI a cunoscut o creștere semnificativă de la înființare. Ce îi atribuiți?

Vă mulțumim că ne-ați felicitat – suntem mândri și mândri că primim recunoașterea de la dvs. De la înființarea noastră în 2005, am trecut printr-o călătorie extraordinară, atingând o nouă etapă pentru BT Asset Management SAI în 2020, cu peste 4 miliarde de active în administrare (aproximativ 800 de milioane de euro) de la peste 40.000 de clienți. Putem atribui dezvoltarea noastră creșterii semnificative pe piața financiară internă a Băncii Transilvania, emblema grupului nostru. Deoarece Banca Transilvania este cea mai mare bancă din România, rețeaua noastră de distribuție ne-a permis o acoperire națională excelentă și accesul la o bază mare de clienți. Pe de altă parte, ultimii ani de creștere puternică a economiei românești au fost un catalizator al succesului în domeniul nostru.

Ne puteți spune mai multe despre filosofia dvs. de investiții?

Produse simple și eficiente. Filozofia „păstrați-l simplu” este ceva ce prețuim, întrucât investițiile ar trebui considerate ușor de gestionat și deschise către o bază mare de clienți și un comportament automat. Între timp, performanța este un factor major în industria gestionării activelor, așa că oferim clienților noștri produse previzibile, de înaltă performanță. Ambele caracteristici sunt foarte importante într-o afacere cu amănuntul.

Cum ajută consilierii în investiții să ghideze investitorii în acest moment dificil?

Transparența este vitală pentru afacerea noastră, deoarece un flux de informații consecvent și aplicabil este potrivit pentru toți investitorii. Alegem să ne informăm săptămânal clienții despre dezvoltarea investiției lor și situația pieței, considerându-ne o sursă fiabilă de informații financiare și o bază solidă pentru viitoarele decizii de investiții. Angajamentul nostru este subliniat de formarea continuă pentru întreaga rețea de distribuție și printre puținii administratori de active, cu servicii dedicate de call center atât pentru clienți, cât și pentru clienți potențiali.

Există bani despre care ați dori să discutați?

În ultimii trei ani, BT Asset Management SAI a fost unul dintre cei mai activi manageri de active din România în ceea ce privește fondurile nou lansate. Am dezvoltat o nouă linie de produse care include patru fonduri tematice și anume Energie, Tehnologie, Imobiliare și Agricultură, investind atât pe piața europeană, cât și în Statele Unite. Această strategie ne-a condus către clienți mai tineri în căutarea unei expuneri mai largi pe piață și, pentru viitor, vedem aceste tipuri de fonduri ca principalul motor al dezvoltării noastre. Fiecare investitor cu amănuntul poate găsi printre aceste produse ceva care le poate depăși așteptările, atâta timp cât scopul lor este să se concentreze pe investiții pe termen lung – de preferință recurente -.

Ce strategie de investiții ați recomanda tinerilor care intră pe piața muncii și caută să înceapă să investească?

Investițiile recurente sunt probabil cea mai bună strategie în acest moment. Returnarea monedei este ușor de gestionat și poate începe cu investiții mici și, întrucât este un proces automat, ar trebui să ofere un grad ridicat de angajament și îndeplinire până la sfârșitul fiecărei zile. Acest tip de strategie se potrivește tinerilor investitori care nu sunt obișnuiți cu sincronizarea pieței sau cercetări aprofundate, dar care au voința și puterea de a lucra pentru succesul lor viitor.

Care este strategia dvs. pentru creștere și succes continuu?

Bucurați-vă de fiecare proiect și de fiecare pas înainte și nu trece o zi fără realizarea unei companii mai mici sau mai mari. Suntem foarte pozitivi în ceea ce privește dezvoltarea viitoare, întrucât piața de gestionare a activelor are intrări reduse în PIB, ceea ce ne oferă posibilitatea de a crește activele administrate într-un ritm mai rapid. Contextul monetar și financiar este favorabil pentru industria noastră, iar ratele scăzute ale dobânzii sunt o componentă cheie a creșterii gradului de conștientizare a investițiilor și a creșterii căutării de alternative viabile. Dacă adăugăm viitorul progres al vaccinării pentru COVID-19 și un răspuns solid al economiei mondiale, anul următor ar trebui să fie un an excelent pentru SAI BT Asset Management.