Raiffeisen Bank: creștere cu 50% în planificarea financiară și sprijin puternic pentru IMM-urile românești în primul trimestru al anului 2024

Raiffeisen Bank România își continuă strategia de creștere în planificarea financiară personală, în creștere cu 50% în primul trimestru al anului pe segmentul planurilor de investiții, pensii facultative și asigurări de viață cu componentă de economii. În același timp, a continuat să sprijine IMM-urile și să accelereze investițiile pentru lansarea de noi funcții în aplicația de mobile banking.

Din punct de vedere al activelor, Raiffeisen Bank România a încheiat primul trimestru al anului cu un total de circa 1 72 miliarde lei românești, o creștere de 11% Anual cu o tendință ascendentă a creditării sectorului IMM-urilor, motorul economiei românești. Împrumuturile acordate de Raiffeisen Bank în acest sector au crescut cu 5% de la an la an, o tendință pozitivă susținută în principal de programe guvernamentale precum IMM Invest.

„În primele trei luni ale anului, am continuat să creștem în domeniul planificării financiare personale, în creștere cu 50%, iar prin programele de garantare a Fondului European de Investiții am aprobat împrumuturi în valoare de 46 de milioane de euro Sunt rezultate care ne permit pentru a privi viitorul cu încredere în 2024, ne vom continua creșterea bidimensională în 2024, bazată pe o strategie unică în peisajul bancar românesc, prin bancare 1:1, românii au acces la cele mai bune soluții de planificare financiară digital banking, simplu, sigur și la îndemână și, în același timp, ne menținem capitalizarea și lichiditatea la niveluri puternice, bine poziționați pentru a accelera creditarea și sprijinirea finanțării economiei reale. Zdenek Romanek, Președinte și CEO al Raiffeisen Bank România.

Segmentul IMM-urilor prezintă evoluții pozitive în rata de adoptare a aplicației de colectare a plăților cu cardul RaiPOS, care a crescut la 40% la sfârșitul primului trimestru (aproximativ 8.000 de terminale RaiPOS sunt utilizate în mod activ de către clienții IMM-uri).

Primul trimestru al anului a înregistrat, de asemenea, cel mai înalt grad de digitalizare pentru clienții IMM-uri (aproximativ 950.000 de clienți IMM-uri folosesc în mod activ noua aplicație Raiffeisen Online SME și aplicația mobilă Smart Business).

Un număr record de comenzi au fost plasate la fabrică de către Raiffeisen, programul pentru antreprenorii români

Programul Raiffeisen Bank Factory, lansat în urmă cu 6 ani pentru a sprijini start-up-urile românești, continuă și anul acesta cu un număr record de cereri. În primul trimestru din 2024, programul a colectat de aproximativ 6 ori mai multe cereri decât în ​​primul trimestru din 2023 și a acordat de 2,5 ori mai multe împrumuturi participanților eligibili.

La începutul anului 2024, programul a finanțat peste 430 de companii românești cu aproximativ 24 de milioane de euro.

Tendințe în sectorul creditării și economiilor

După ce creditarea a revenit la sfârșitul anului trecut, 2024 a început cu un ușor declin. Soldul creditelor acordate clienților a scăzut cu 4% anual, în special din segmentul de clienți corporate din cauza rambursării facilităților de către companiile energetice. Împrumuturile acordate persoanelor fizice au scăzut, de asemenea, cu 3% față de an, deoarece cererea de împrumuturi, în special credite ipotecare, a scăzut din cauza incertitudinii, a inflației persistente și a mediului de dobândă ridicată.

În general, așteptările privind evoluția creditului în perioada următoare indică un ritm moderat de creștere, în contextul creșterii puterii de cumpărare a populației, al posibilității unei reduceri treptate a ratelor dobânzilor de politică monetară și al unui volum mare de investiții susținute de Banca Centrală Europeană. Fonduri disponibile în cadrul programului UE Next Generation.

În primul trimestru, depozitele clienților au crescut cu 8% față de an, cu rezultate pozitive în sectoarele de retail și corporate.

Venitul total al băncii a crescut cu 8% în primele trei luni ale anului. O creștere similară a fost observată în cheltuielile de exploatare (+8% față de an), reflectând investițiile în dezvoltarea echipelor și capabilitățile tehnologice. Performanța financiară a Raiffeisen Bank în primul trimestru al anului 2024 a dus la un profit de aproximativ 390 de milioane de lei ca urmare a creșterii cheltuielilor de exploatare, a costurilor mai mari cu personalul și a investițiilor în IT. Un profil de risc bun și o creștere pozitivă a veniturilor continuă să fie punctele forte ale activității băncii.

Noile evoluții de la începutul anului includ lansarea unui instrument educațional inovator bazat pe inteligență artificială și specializat în planificarea financiară personală. Acest instrument este conceput pentru a îmbunătăți semnificativ viteza de învățare și eficiența echipelor de experți Raiffeisen, ajutând la îmbunătățirea experienței clienților și la creșterea satisfacției clienților.

Raiffeisen Bank sprijină tranziția către o economie durabilă

Din 996,8 milioane EUR de obligațiuni verzi și sustenabile emise pentru finanțarea proiectelor eligibile, la 31 decembrie 2023, Raiffeisen Bank România a alocat peste 9.400 de împrumuturi în valoare totală de 932,7 milioane EUR. În ceea ce privește impactul asupra mediului, proiectele finanțate generează economii anuale de peste 42.000 de tone de CO2. Prin împrumuturi sociale, Raiffeisen Bank a sprijinit aproximativ 3.200 de IMM-uri care angajează peste 51.000 de persoane din regiunile subdezvoltate ale României și a contribuit, de asemenea, la creșterea accesului la servicii de bază.

Soluții digitale care ușurează viața clienților

Numărul de clienți care se înscriu direct de pe telefoanele lor prin aplicația Smart Mobile s-a dublat față de aceeași perioadă a anului trecut, iar satisfacția lor față de acest flux rămâne constant ridicată cu peste 80 de puncte în Indexul de recomandări NPS.

Din acest an, gama de produse Raiffeisen, inclusiv fonduri de investiții, poate fi achiziționată integral digital, astfel încât încheierea contractelor și abonamentelor să fie la doar câteva clicuri distanță.

Pentru prima dată pe piața din România, de la jumătatea lunii martie, clienții Raiffeisen Bank pot vizualiza suma totală a dobânzii plătite de bancă în anul precedent și anul curent pentru produsele de economii (conturi de economii și depozite la termen) deținute la Raiffeisen Bank în Smart. Mobil. Noua funcționalitate le permite să calculeze mai ușor suma totală anuală a veniturilor lor nesalariale atunci când trebuie să depună o singură declarație fiscală pentru anul fiscal precedent.

O altă funcție, disponibilă în Smart Mobile din februarie, abordează cerința legală de a actualiza periodic datele de identificare a clienților, proces esențial pentru menținerea securității și conformității în sistemul bancar. Soluția Raiffeisen Bank permite actualizarea datelor cu caracter personal printr-un proces convenabil și simplificat, iar clienții care și-au reînnoit actul de identitate pot continua cu actualizarea ei înșiși prin simpla fotografiere a actului de identitate și urmând câțiva pași.

Pentru o mai mare securitate a serviciilor, o nouă funcție este disponibilă anul acesta în Smart Mobile care permite raportarea oricărei nereguli într-o tranzacție cu cardul. Utilizatorii pot contesta tranzacțiile atunci când au îndoieli cu privire la acestea.

Aplicația de loialitate Smart Market a înregistrat 100.000 de utilizatori noi în ultimul trimestru, ajungând la peste 700.000 de utilizatori cu cash back, puncte și reduceri de la peste 135 de comercianți parteneri.

+30% în tranzacțiile cu cardul

Nivelul tranzacțiilor cu cardul crește de la an la an. Ca atare, comerțul electronic rămâne canalul cu cea mai rapidă creștere în T1 2024, cu o creștere de 30% a tranzacțiilor și o creștere cu 25% a volumelor față de aceeași perioadă a anului trecut.

Plata contribuțiilor și impozitelor către diferite instituții ale statului a devenit mai ușoară și prin intermediul cardurilor și platformelor online, ceea ce se poate observa în dublarea sumelor tranzacțiilor.

Premiile internaționale Raiffeisen Bank

Serviciile de private banking ale Raiffeisen au fost premiate în mod repetat de unele dintre cele mai prestigioase publicații internaționale, iar în martie titlul de „Cea mai bună bancă internațională privată din România” a fost reafirmat la Raiffeisen Private Banking Awards. Premiile Euromoney World Private Banking 2024. 

Divizia Private Banking gestionează în prezent active în valoare de peste 3 miliarde EUR, oferind clienților pe care îi deservește accesul la un univers larg de investiții, inclusiv fonduri de investiții interne, fonduri de investiții internaționale, obligațiuni guvernamentale și obligațiuni corporative.

În primul trimestru al anului 2024, totalul activelor gestionate în sectorul private banking a înregistrat o creștere netă de 30 milioane euro față de finele anului precedent, iar gama de instrumente financiare oferite a fost extinsă odată cu lansarea unui nou dolar. valută. Emisiunea de obligațiuni corporative denominate a primit o dobândă semnificativă de la clienții private banking.

În sectorul investițiilor premium, activele gestionate au crescut în primul trimestru cu peste 60 de milioane de euro.

Primul trimestru al anului a fost, de asemenea, martorul multor premii în arena bancară internațională. Raiffeisen Bank România este numită „Cea mai bună bancă din România 2024” de Finanțe globale Această publicație este o recunoaștere a performanței băncii și a modelului de afaceri care a fost dezvoltat în jurul conceptului bancar 1:1.

Finanțe Europa, Orientul Mijlociu și Africa Raiffeisen Bank a mai primit titlul de „Cea mai bună bancă din România” și „Cea mai bună bancă de investiții din România”, pe lângă „Green Finance Award” pentru contribuția sa la susținerea finanțelor durabile.

Un milion de euro pentru sprijinirea comunităților

Din martie 2024, cele 20 de ONG-uri câștigătoare de granturi în valoare de 1 milion de euro acordate prin intermediul Acceleratorului de sustenabilitate al ONG-urilor Raiffeisen Comunităși au intrat în faza de accelerare și implementare, care continuă până la 31 martie 2025.

Cea de-a treisprezecea ediție a programului Raiffeisen Comunităși a fost lansată în noiembrie 2023, reafirmând angajamentul Raiffeisen Bank România față de dezvoltarea comunităților locale prin sprijinirea proiectelor locale inovatoare și durabile, cu impact real.

Pe lângă finanțare, Raiffeisen Comunităși es oferă și un program de accelerare și mentorat, inclusiv cursuri practice pentru creșterea capacității de implementare a proiectelor câștigătoare: management financiar, strângere de fonduri, comunicare și dezvoltarea unei rețele de sprijin în comunitate.

*Acesta este un comunicat de presă.